المنتجات التمويلية وآلية الحصول على التمويل

01 | المنتجات والخدمات التمويلية

• المنتجات والخدمات التمويلية المقدمة من البنوك وشركات التمويل في المملكة العربية السعودية للعملاء الأفراد.
• ضوابط الحصول على المنتجات التمويلية.
• ضوابط التمويل الاستهلاكي.

02 | التمويل العقاري

• اللائحة التنفيذية لنظام التمويل العقاري.
• الصيغة النموذجية لمنتج التمويل العقاري: إجارة / مرابحة.

03 | الإيجار التمويلي

• حقوق المؤجر والمستأجر وفقًا لنظام الإيجار التمويلي.
• الحقوق والمسؤوليات المترتبة عن المنتجات التمويلية.

04 | الإفصاح والتمويل المسؤول

• قواعد الإفصاح عن أسعار المنتجات التمويلية.
• العناصر المؤثرة في قبول طلبات التمويل للعملاء الأفراد.
• مبادئ التمويل المسؤول للأفراد. 

المخاطر التشغيلية والمخاطر الائتمانية

01 | المعاملات غير العادية والمشبوهة

• المعاملات غير العادية والمشبوهة.
• الإجراءات المتبعة للتعامل معها.

02 | مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

• الأطر القانونية في المملكة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• المرجعية الإدارية للتعامل مع المعاملات غير العادية والمشبوهة.

03 | إدارة الالتزام والمخاطر

• إدارة الالتزام.
• دور المسؤول عن وحدة التدقيق والمراجعة.
• الإجراءات النظامية المتبعة للتعامل مع المعاملات غير العادية والمشبوهة.
• إدارة المخاطر.

04 | المخاطر الائتمانية

• المخاطر الائتمانية المتعلقة بالعملاء ومدى تأثيرها.
• الأهداف المالية التي تتماشى مع وضع العميل المالي.
• المخاطر الأخرى لائتمان الأفراد وكيف يتم إدارتها. 

إدارة الذات وأخلاقيات العمل والمراجعة الشاملة

01 | إدارة الذات

• الأهداف وماهيتها.
• الأهداف القابلة للتحقيق بالاتفاق مع المدير المباشر.

02 | أخلاقيات العمل

• مبادئ السلوك وأخلاقيات العمل في المؤسسات المالية.

03 | المراجعة الشاملة

• مراجعة محاور البرنامج كاملة.
• مراجعة أهم النقاط للاختبار.
• التدريب المكثف على بنك الأسئلة.

04 | الاختبارات والمحاكاة

• اختبارات تجريبية.
• محاكاة الاختبار.
• تحليل الأخطاء.
• مراجعة الإجابات والنقاط التي تحتاج إلى تعزيز.

05 | الجاهزية للاختبار

• اختبار ختامي لقياس مستوى الاستعداد.
• مراجعة شاملة قبل الاختبار. 

• التعرف على المنتجات والخدمات التمويلية وضوابط الحصول عليها.
• فهم ضوابط التمويل الاستهلاكي والتمويل العقاري.
• التعرف على الحقوق والمسؤوليات المترتبة على المنتجات التمويلية.
• فهم العناصر المؤثرة في قبول طلبات التمويل للعملاء الأفراد.
• تطبيق مبادئ التمويل المسؤول للأفراد.
• التعرف على المعاملات غير العادية والمشبوهة وإجراءات التعامل معها.
• فهم أساسيات إدارة المخاطر والالتزام.
• التعرف على المخاطر الائتمانية المتعلقة بالعملاء وكيفية إدارتها.
• فهم ضوابط التحصيل وإجراءات التعامل مع العملاء المتعثرين.
• تعزيز مبادئ السلوك وأخلاقيات العمل في المؤسسات المالية.
• رفع الجاهزية للاختبار المهني من خلال التدريب على الأسئلة والمحاكاة. 

• موظفو الصفوف الأمامية لدى البنوك والمصارف العاملة في السوق السعودية.
• موظفو الفروع ومدراؤها.
• موظفو المبيعات.
• موظفو مراكز الاتصال.
• موظفو إدارة العناية بالعميل لدى البنوك والمصارف.
• موظفو الصفوف الأمامية لدى شركات التمويل.
• موظفو شركات تسجيل عقود الإيجار التمويلي.
• الموظفون المتعاقد معهم من خلال طرف ثالث.